投資信託

株式

はじめに

40歳で引退するまでには、資産にお金を生み出してもらう必要があります。

そこで単純に配当がほしいと思い、SBI証券と楽天証券で以下の投資信託を購入しております。

①パインブリッジ-パインブリッジ米国REITインカムファンドBコース為替ヘッジなし

②ピクテ-ピクテ・バイオ医薬品ファンド(毎月決算型)為替ヘッジなしコース

③SMT グローバル株式インデックス・オープン

①と②は2017/6/13からSBI証券で5000円ずつ積立しております。③は2015/8/4から買い付けをしておりますがインデックスで配当がほとんど出ないのあまり触れずにしたいと思います。楽天カードがから購入できるようになったのでポイントがついて少しお得。

投資信託

①パインブリッジ-パインブリッジ米国REITインカムファンドBコース為替ヘッジなし

2017/6/13から毎月5000円ずつ詰めたてており、初月の配当金が15円でした。次月は28円と少しずつ増えて行き2018年12月の配当金が341円でした。

約1年半で341円が何もしなくても341円ずつ資産が増加するようになりました。このペースで配当が5,000円自分の拠出額を超えるのが2043年10月であと25年も積立していかなければなりません。また定年を60歳にしたとしても5,602円しか配当としても貰えません。

配当を再投資してるので、実際はもっと多いかもしれませんがそれでも全然悠々自適な生活ができません。ましてや40歳では、1,812円で全然引退できません。

以下が現在の配当実績と簡単に計算した、40歳と60歳の配当予想です。

発生日 取引区分 分配金内訳 当日基準価額 保有数量 評価金額 個別元本
2017/6/20 分配金(普通) 15 8984 5718 5137 8744
2017/7/20 分配金(普通) 28 8995 11297 10161 8864
2017/8/21 分配金(特別) 51 8617 16970 14623 8833
2017/9/20 分配金(普通) 55 8912 22765 20288 8804
2017/10/20 分配金(普通) 68 9025 28384 25616 8842
2017/11/20 分配金(普通) 82 9071 33941 30787 8888
2017/12/20 分配金(普通) 96 9030 39626 35782 8895
2018/1/22 分配金(特別) 136 8404 45340 38103 8866
2018/2/20 分配金(特別) 156 7742 51859 40149 8709
2018/3/20 分配金(特別) 176 7695 58685 45158 8545
2018/4/20 分配金(特別) 196 7733 65299 50495 8442
2018/5/21 分配金(特別) 215 8035 71678 57593 8387
2018/6/20 分配金(特別) 234 8347 77918 65038 8356
2018/7/20 分配金(普通) 202 8807 83898 73888 8385
2018/8/20 分配金(普通) 215 8889 89777 79802 8416
2018/9/20 分配金(普通) 230 8771 95647 83891 8444
2018/10/22 分配金(普通) 244 8461 101677 86028 8457
2018/11/20 分配金(普通) 258 8646 107816 93217 8462
2018/12/20 分配金(特別) 341 8259 113707 93910 8455
2019/1/13 312.2182568
2026/12/13 1812.239235
2046/12/13 5602.503241

 

このままだと、全然資産が増えないですが、本投資信託はこのままで行きたいと思います。

「パインブリッジ-パインブリッジ米国REITインカムファンドBコース為替ヘッジなし」の詳しい情報は以下のリンクまたは、ネットで調べてください。

投信・外貨建MMF|SBI証券
投資信託ならSBI証券。投資信託はNISAとの相性も&...

②ピクテ-ピクテ・バイオ医薬品ファンド(毎月決算型)為替ヘッジなしコース

2017/6/13から毎月5000円ずつ詰めたてており、初月の配当金が56円でした。次月は89円と少しずつ増えて行き2018年12月の配当金が1,246円でした。

約1年半で1,246円が何もしなくても1,246円ずつ資産が増加するようになりました。このペースで配当が5,000円自分の拠出額を超えるのが2024年3月であと5年も積立して以下なければなりません。また定年を60歳としたとしても21,957円しか配当としても貰えません。

配当を再投資してるので、実際はもっと多いかもしれませんがそれでも全然悠々自適な生活ができません。ましてや40歳では、7,077円で全然引退できません。

以下が現在の配当実績と簡単に計算した、40歳と60歳の配当予想です。

発生日 取引区分 分配金内訳 当日基準価額 保有数量 評価金額 個別元本
2017/6/13 分配金(普通/特別) 56 17404 2846 4953 17398
2017/7/13 分配金(普通) 89 18655 5513 10284 18158
2017/8/14 分配金(特別) 166 17167 8315 14274 17948
2017/9/13 分配金(普通) 178 18598 11149 20734 18031
2017/10/13 分配金(普通) 222 18746 13834 25933 18274
2017/11/13 分配金(特別) 336 17033 16798 28612 17944
2017/12/13 分配金(特別) 399 17132 19961 34197 17578
2018/1/15 分配金(普通/特別) 384 17548 23035 40421 17547
2018/2/13 分配金(特別) 526 16308 26290 42873 17211
2018/3/13 分配金(特別) 595 16183 29758 48157 16864
2018/4/13 分配金(特別) 668 15340 33382 51207 16501
2018/5/14 分配金(特別) 743 15513 37147 57626 16160
2018/6/13 分配金(普通) 651 16221 40743 66089 16151
2018/7/13 分配金(普通) 704 17476 44174 77198 16187
2018/8/13 分配金(普通) 758 16718 47475 79368 16257
2018/9/13 分配金(普通) 812 16580 50854 84315 16307
2018/10/15 分配金(特別) 1086 15857 54317 86130 16132
2018/11/13 分配金(特別) 1165 15135 58239 88144 15884
2018/12/13 分配金(特別) 1246 14873 62285 92636 15641
2019/12/13 1868.479
2026/12/13 7077.12
2046/12/13 21957.49

このままだと、全然資産が増えないので5,000円投資しているところを倍額の10,000円としたいと思います。これで単純に40歳時に14,000円になっているはずです。

「ピクテ-ピクテ・バイオ医薬品ファンド(毎月決算型)為替ヘッジなしコース」の詳しい情報は以下のリンクまたは、ネットで調べてください。

投信・外貨建MMF|SBI証券
投資信託ならSBI証券。投資信託はNISAとの相性も&...

おわりに

以下の投資信託だけの成果では、60歳で55,114円で40歳では15,821円が月々に入る不労所得となります。

①パインブリッジ-パインブリッジ米国REITインカムファンドBコース為替ヘッジなし

②ピクテ-ピクテ・バイオ医薬品ファンド(毎月決算型)為替ヘッジなしコース

これでは、まだまだ引退できないので他にも不労所得を得る方法を考える必要があります。

 

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